¿Cómo conseguir financiación para empresas nuevas?

agosto, 17 2022

Emprender es una decisión importante que, aunque es muy gratificante, te hará enfrentarte a muchos retos.

Al esfuerzo diario por sacar adelante tu proyecto, se unen los posibles problemas para conseguir dinero y cubrir gastos, sobre todo al principio.

La primera opción para montar una empresa es la autofinanciación. Es decir, aprovechar tus propios recursos y ahorros. Aun así, puedes optar por mantener tu salud financiera para hacer frente a imprevistos, y buscar otras vías de financiación.

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Y, ¿qué pasa si no tienes ahorros?

Puedes buscar inversores para tu empresa, recurrir a las ayudas a la solvencia para empresas y autónomos o aprovechar alternativas de financiación (Private Equity, Venture Capital, Crowdfunding, Business Angel, etc.) para pymes de nueva creación.

Elegir una u otra dependerá de tu negocio y del capital que necesites. No olvides que ni todos los emprendedores tienen las mismas necesidades, ni toda inversión privada para empresas supone correr los mismos riesgos.

 

Financiación tradicional para abrir una empresa

Banca

Más del 80% de las pymes recurren a préstamos bancarios, créditos comerciales o líneas de crédito.

Pero, aunque la mayoría de las entidades bancarias cuentan con distintas soluciones de financiación para empresas y de apoyo a las pymes, no siempre son la mejor opción para abrir una nueva empresa.

 

Ayudas oficiales

La Administración Pública no financia proyectos empresariales de forma directa, pero pone a disposición de los emprendedores subvenciones y ayudas.

Los requisitos e importes varían en función del tipo de negocio, aunque normalmente se dirigen a sectores concretos.

Los proyectos potencialmente subvencionables suelen estar relacionados con la innovación, la tecnología o las energías renovables.

 

Inversores

"Busco inversores para mi empresa. ¿Qué debo hacer?". Esta pregunta es habitual entre los nuevos emprendedores.

En los últimos tiempos, los "Business Angels" han ganado terreno en el mercado empresarial. Se trata de personas físicas, con alta capacidad de inversión e interesados en impulsar proyectos con potencial de crecimiento.

Los Business Angels no solo aportan sus recursos financieros a empresas que comienzan un nuevo proyecto empresarial o que inician una nueva actividad: también les ofrecen su experiencia en el sector, su “know-how” y su amplia red de contactos.

Las llamadas "aceleradoras" e "incubadoras" son otros espacios donde es posible encontrar inversores.

 

Familiares y amigos

Esta fórmula de las 3Fs, llamada así por la expresión inglesa "family, friends and fools", permite conseguir capital sin recurrir a fondos privados, sin intereses y sin avales o garantías.

Sin embargo, conlleva más riesgos "personales" si el proyecto no funciona.

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Nuevas vías de financiación para empresas

Crowdfunding para empresas

Aunque suele relacionarse con proyectos creativos, cada vez más empresas recurren a esta fórmula para obtener financiación.

El funcionamiento de las plataformas de crowdfunding es sencillo (un gran número de personas juntan pequeñas inversiones individuales para hacer crecer una idea) y está en plena expansión.

Los diferentes tipos de crowdfunding son:

  • Crowdfunding de préstamo o Lending Based Crowdfunding.
  • Crowdfunding de capital o Equity Based Crowdfunding.
  • Crowdfunding de recompensa o Reward Based Crowdfunding.
  • Crowdfunding de donación o Donation Based Crowdfunding.

Los emprendedores recurren especialmente al primero, tal y como explicamos a continuación.

 

Crowdlending para empresas

El crowdlending es un tipo de crowdfunding que funciona de manera similar a un préstamo.

Se basa en la intermediación financiera: la plataforma pone en contacto a empresas que necesitan financiación con particulares que poseen ahorros y quieren sacarles rentabilidad.

La herramienta también gestiona el estudio de la empresa, la formalización de las operaciones, y los cobros y pagos.

Esta alternativa funciona de manera similar a un préstamo bancario, aunque los intereses a pagar no dependen del capital sino del riesgo del proyecto o empresa.

 

Mercados alternativos

El Mercado Alternativo Bursátil (MAB) y el Mercado Alternativo de Renta Fija (MARF) permiten a algunos emprendedores conseguir financiación para sus proyectos empresariales.

Ambos están promovidos por las bolsas y mercados españoles, operan en toda la Unión Europea y facilitan un proceso de expansión supervisado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), lo que aumenta su visibilidad ante nuevos inversores.

Sin embargo, y al igual que ocurre con la Bolsa, esta alternativa de financiación para empresas no está al alcance de todos los emprendedores: es necesario estar en un estadio de desarrollo sostenible y recurrente, y generar unos ingresos mínimos que superen los 3 millones de euros.

Financiación empresas

 

¿Conoces Jeff Capital?

En nuestro intento por democratizar el emprendimiento, desde Jeff hemos tratado de reducir el capital mínimo necesario para abrir un negocio con tres iniciativas:

  • Entry fee. Hemos rebajado la inversión inicial en nuestras franquicias.
  • Set up (obra civil, maquinaria, mobiliario). Hemos llegado a acuerdos con fondos del Real Estate para que los emprendedores no hagan una gran inversión inicial en su local. Serán los fondos quienes la hagan, y el importe se repercutirá en el alquiler mensual.
  • Working capital. Hemos creado Jeff Capital para prestar a los emprendedores el porcentaje del capital destinado a marketing, sin intereses. Sabemos que captar clientes es fundamental cuando abrimos un negocio, por lo que facilitamos esta tarea al máximo.

Y con Jeff Capital podrás cubrir los gastos de marketing de preapertura o postapertura de manera cómoda.

¿Cuáles son las condiciones?

  • Préstamo: hasta 14.000 €
  • Carencias: 12 meses (desde el primer desembolso)
  • Plazo: 60 meses
  • Pagos: 48 meses en pagos quincenales (96 pagos)

Ahora que ya conoces todas las fuentes de financiación, ¿sabes con cuál vas a quedarte? Con Jeff y Jeff Capital te lo ponemos mucho más fácil para montar tu franquicia. ¿A qué estás esperando para contactar con nosotros?

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